Construire l'équilibre financier de votre famille
On vous aide à clarifier vos objectifs d'épargne, organiser votre budget mensuel et préparer les projets qui comptent vraiment. Sans jargon compliqué, juste des conseils adaptés à votre situation.
Discutons de votre situation
Des bases solides pour avancer sereinement
Budget réaliste
Créer un budget familial qui respecte vos habitudes de vie tout en dégageant de l'épargne pour vos projets. On regarde ensemble où vont vraiment les euros chaque mois.
Objectifs clairs
Définir des priorités en fonction de votre situation familiale actuelle. L'achat d'une maison, les études des enfants, la retraite... Chaque famille a son propre parcours.
Protection adaptée
Mettre en place les protections essentielles pour votre foyer. Assurances, épargne de précaution et stratégies pour faire face aux imprévus sans tout bouleverser.
Qui vous accompagne au quotidien
Deux professionnels qui connaissent les défis des familles bretonnes et qui travaillent avec des approches complémentaires.
Loïc Kervella
Quinze ans passés à aider des familles à organiser leurs finances. J'ai commencé dans une banque coopérative avant de me spécialiser dans l'accompagnement personnalisé. Ce qui me plaît, c'est démystifier l'épargne et montrer qu'on peut préparer l'avenir sans se priver aujourd'hui.
Anaëlle Dubois
Après avoir travaillé dans la gestion de patrimoine à Rennes, je me concentre maintenant sur les projets de vie des familles. Mon approche repose sur l'écoute et l'adaptation. Chaque foyer a ses propres contraintes, et j'aime trouver des solutions qui correspondent vraiment à leur réalité.
Comment on travaille ensemble
Un processus en quatre étapes qui respecte votre rythme et vos priorités. Rien n'est imposé, tout est construit avec vous.
Premier échange
Une conversation sans engagement pour comprendre votre situation actuelle, vos inquiétudes et ce que vous souhaitez accomplir dans les années à venir.
Analyse détaillée
On passe en revue vos revenus, dépenses, dettes éventuelles et objectifs. Cette étape nous permet de voir où vous en êtes vraiment et d'identifier les leviers d'action.
Plan d'action
Construction d'une feuille de route adaptée à votre famille, avec des étapes concrètes et réalistes. On privilégie ce qui peut améliorer votre situation à court terme tout en préparant l'avenir.
Suivi régulier
Des points d'étape pour ajuster le plan selon l'évolution de votre vie familiale. Parce que les priorités changent, et le plan doit pouvoir s'adapter avec vous.
Tendances et perspectives pour 2025
Les évolutions qui impactent la planification financière des familles françaises cette année.
Nouvelles règles d'épargne retraite en 2025
Les plafonds de déduction ont évolué cette année. Pour les familles qui préparent leur retraite, certaines enveloppes fiscales offrent maintenant plus de souplesse qu'avant.
En savoir plus
L'immobilier reste-t-il pertinent pour les familles ?
Avec la hausse des taux, beaucoup de familles repensent leur projet d'achat. On constate que l'arbitrage entre location et propriété devient plus nuancé selon les situations.
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